5월 종합소득세 신고 시즌, 세금을 조금이라도 줄이고 싶은 마음 모두 같을 텐데요. 이번 글에서는 2025년 종합소득세 절세 꿀팁을 총정리했습니다. 실수 없이 공제와 감면을 챙겨 더 많은 환급을 받아보세요!
1. 기본 공제 꼼꼼히 챙기기
2. 특별 공제 및 세액공제 적극 활용
3. 경비처리 철저히 하기
4. 연금저축·IRP 세액공제 활용하기
5. 놓치기 쉬운 절세 포인트
✅ 기본 공제 꼼꼼히 챙기기
가장 기본적인 절세 방법은 기본공제를 빠짐없이 적용하는 것입니다. 본인, 배우자, 부양가족(직계존속·직계비속) 1인당 150만 원을 공제받을 수 있습니다. 부양가족 요건(소득금액 100만 원 이하 등)을 정확히 확인하고 누락 없이 입력하세요.
✅ 특별 공제 및 세액공제 적극 활용
특별공제와 세액공제 항목을 적극 활용하면 절세 효과가 커집니다.
- 보험료 공제
- 의료비 공제
- 교육비 공제
- 기부금 공제
특히 기부금은 세액공제가 가능해 큰 도움이 되니, 연말정산 때 제출했던 자료를 다시 확인하세요.
✅ 경비처리 철저히 하기
프리랜서나 개인사업자의 경우, 경비처리를 통해 과세표준을 줄일 수 있습니다. 필요한 경비는 모두 적격 증빙(세금계산서, 카드영수증 등)을 통해 제출해야 인정됩니다. 경비율을 높이기 위해 업무 관련 지출을 정확히 구분하세요.
✅ 연금저축·IRP 세액공제 활용하기
연금저축과 개인형퇴직연금(IRP) 납입액에 대해 최대 900만 원까지 세액공제를 받을 수 있습니다. 특히 납입 금액이 많을수록 환급액이 커지니, 미리 납입 계획을 세우는 것도 좋은 전략입니다.
✅ 놓치기 쉬운 절세 포인트
- 월세 세액공제(총급여 7천만 원 이하)
- 중소기업 취업자 소득세 감면(청년, 경력단절여성 등)
- 장기주택저당차입금 이자상환액 공제
- 장애인, 경로우대 공제 추가 적용
본인에게 해당하는 혜택이 있는지 꼼꼼히 체크하는 것이 핵심입니다!
Q&A: 종합소득세 절세 관련 질문
Q1. 소득공제와 세액공제의 차이는?
소득공제는 과세표준을 줄여 세금을 줄이는 방식, 세액공제는 산출세액 자체를 줄이는 방식입니다.
Q2. 기부금 공제율은 어떻게 되나요?
기본 15%, 고액기부(1천만 원 초과)는 30% 세액공제가 적용됩니다.
Q3. 의료비 공제는 어떤 조건이 있나요?
본인, 부양가족 의료비에 대해 일정 금액 초과분(총급여의 3%)만 공제 가능합니다.
Q4. 월세 공제는 누구나 받을 수 있나요?
연 소득 7천만 원 이하 세대주이며, 계약서와 주민등록상 주소지가 일치해야 합니다.
Q5. 연금저축 세액공제 한도는?
연 400만 원(총합 900만 원: IRP 포함)까지 세액공제 가능합니다.
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